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作者：丹尼爾．克羅斯比 出版社：今周刊 出版日：1080725 ISBN：9789579054317 語言：中文繁體 裝訂方式：平裝 內容簡介 ★行為金融學權威丹尼爾·克羅斯比博士所撰！ ★2019年「公理商業圖書獎」（Axiom Business Book Awards）金獎作品！ 一群貪得無厭、急躁和沮喪的人們，以非理性的行為創造了市場。 不了解人類，就不可能了解市場！ ★行為金融學權威丹尼爾·克羅斯比博士所撰！ ★2019年「公理商業圖書獎」（Axiom Business Book Awards）金獎作品！ 你知道嗎？ ‧你的大腦其實是一個脾氣古怪又任性的老頭！ ‧猴子、烏龜甚至是一塊石頭，都可能比你還擅長金融投資！ ‧有尿有保庇，做重大投資決定前最好還是去上個廁所吧！ ‧在市場裡，「太愛自己」不但不會讓你有艷遇，還很有可能讓你花大錢喔！ ‧你窮極一生所追尋的財富和金錢，其實一點價值都沒有！ 在黨同伐異的社會中，股票市場卻是一個例外的存在。我們天生就想融入環境，力求適應，但投資要求你特立獨行；我們天生會想保護自我，但要在投資市場上成功就要能夠顛覆自我；我們天生被設定為能提問：「為什麼？」，但在市場上，你更要學會提問：「為什麼不？」 ●成為一位行為投資人，就要把你過去學會的都消除乾淨，你越是少動、就能獲得更多；你越不去凸顯自己的特別，你才會越是特別！● 《紐約時報》暢銷書作家丹尼爾．克羅斯比在《非理性效應》中，從社會學、神經科學和心理學等角度出發，再以寓言式的敘事筆觸，來探討投資人行為。財富不只是財務、金融，它也跟心理層面大有關係。 本書即是針對金融財務提供最豐富也最全面的心理學涵義，同時也是增加財富、增長知識的最佳讀本。你將從書中接收到行為投資的最新資訊，並對於自己的投資行為進行全面檢驗；你將發現，自己前所未有地貼近市場，並更了解人類是怎樣的動物！ 多數投資人這麼看投資市場 「這個世界其實就是一隻大烏龜背著一個大盤子，」老太婆繼續說：「烏龜就站在另一隻烏龜上頭，一隻站著一隻，一直站上去！」 投資人最好的情緒管理方式 古希臘的民間故事說，希臘伊薩卡國王奧德修斯想到一個避開危險女妖誘惑的方法：他把自己綁在桅杆上，然後叫水手用蜂蠟塞住耳朵。 一分鐘投資成果背後要花費的功力 畢卡索在寫生時，有粉絲很驚喜地走過來請大師為她畫畫，大師很快就畫好簡單肖像給她，然後說：「五千美元。」這價錢驚呆了她，於是她提醒大師這只花了五分鐘！大師看著她的眼睛說：「不，夫人，這花了我一生。」 我們與股災的距離 假如火雞只看歷史記錄的話，那牠完全不曉得自己有朝一日要大禍臨頭。因為飼主每天就是著帶水和飼料過來啊，根本沒想到他有一天會帶著斧頭過來！ 作者簡介 譯者介紹陳重亨 淡江大學國貿系畢業，曾任《財訊快報》、《經濟日報》編譯，譯作散見於財信、皇冠、時報、遠流、臉譜、麥田、新星球、聯經、今周刊等出版公司。譯有《行動的勇氣》《鍵盤參與時代來了！》《忍耐力》《獲利的法則》《自食惡果》《大緊縮》《失控的撙節》《正如身體駕御意識》。 目錄 推薦序：掌握正確的投資心法，享受優遊自在的人生！／安納金 推薦序：心理學與金融學的智慧結晶／陳志彥 推薦序：你的決策不是最好的決策／財報狗 推薦序：不先了解自己，就無法財富增長／諾琳．畢曼 自序：為了大無畏的夢想 第一部：行為投資人 第一章：猴子與投資人的差別 編造故事的能力 越愚蠢的思考習慣越有利社交 資本市場的那隻烏龜 第二章：打開投資人的大腦 大腦，是任性的糟老頭 一碰到錢就失常 你只記得開頭與結尾 人類對於金錢永遠不會感到滿足 大腦習慣追高殺低 第三章：你了解你的身體嗎？ 為什麼我們投資會吃癟？ 財務成功的祕訣：先去尿尿 壓力影響投資決策 對虧損的恐懼永遠不會消失 第二部：投資人心理學 第四章：活著，就一定會「膨風」 人人都愛舒適圈 不斷證明自己很厲害的渴望 你理性，因為這事與你無關 逆火效應 投資界最常忽視的名言：我不知道 每個人都是獨一無二的不平凡 第五章：以不變應萬變 維持不變的幸福感 人類都懶得用腦 不敢承擔改變帶來的風險 孩子是自家的可愛 最害怕的事，最可能成真 熟悉的甜味 第六章：投資人的眼睛都在看哪裡？ 故事的力量 見血才是頭條 股票投資刺激人類的「故事大腦」 見樹不見林的大數據時代 以簡單規則掌握大局 噪音的好處 隨處都有的資訊不代表有用 第七章：快樂的人比較容易中樂透嗎？ 情感，是我們的朋友還是敵人？ 誰說人是理性的？ 情感會影響機率評估 情感影響對時間的看法 消除情緒讓你發大財 情感會先於理性表現出來 適當的時候才運用情緒 第三部：成為行為投資人 第八章：行為投資人克制自我 （一）過度精確 （二）過度定位 （三）過度估算 對抗自我意識的工具 第九章：行為投資人克服保守傾向 保守傾向的來源 對抗保守傾向的工具 第十章：行為投資人磨練專注力 投資點子的三項測試 對抗注意力偏誤的工具 第十一章：行為投資人的情緒管理 克服情緒影響的工具： （一）不要想打敗情緒，而是融入情緒 （二）沉思冥想 （三）管理強烈的情感 （四）自動化、自動化、自動化 （五）學會辨識情感 第四部：建立行為投資組合 第十二章：投資的第三條道路 被動式投資法：量化測定就搞砸 主動式投資法：客戶的遊艇在哪裡？ 第十三章：行為投資法以規則為基礎 直覺的證據 自由意志 意志力 第十四章：行為投資優先考慮風險 辛勞和麻煩 泡沫行情的類型 投資人的「聖人狀態」 信任但要核實求證... 自序／導讀 【推薦序三】你的決策不是最好的決策 《非理性效應》不只是一本幫助你做好投資的書，更是一本幫你做好任何決策的書。 我們每個人，每天要做出三萬五千個決定，從早餐要吃什麼，到逛書局挑選哪一本書，都需要我們有意識或意識地做出判斷。可是，這些決定大部分都不是透過客觀的「好與不好」判斷，而是在不知不覺中，被各種因素影響。 近幾年心理學和行為經濟學蓬勃發展，我們漸漸發現人類不如我們所想的理性，還常常做出不理性的決策。在大部分的情況下，這些不理性決策不會造成太大的傷害，例如當你無意識地跟著人群走出電梯，才發現這根本不是你要去的那層樓，你不會有重大損失，只是損失一點時間而已。然而，當我們需要做重大決策時，若能了解我們可能忽略的盲點，並有效地迴避問題，能讓你受益良多。 《非理性效應》這本書最大的價值，在於它指出了投資上的各種盲點，並提供處理這些不理性行為的方法。 作者說他希望這本書成為有史以來最全面的投資心理學指南，而他也確實做了很多功課，他在書中整理了社會學、心理學、神經科學各領域相關的研究，讓我們更加了解大腦如何運作。有些實驗你可能曾經在其他地方看過，但很少有書整理得這麼完整全面。透過這些實驗，你也會訝異地發現，自己跟這些受試者並無不同，我們都沒有自已想的那樣理性和聰明。 幾年前，我剛開始接觸行為經濟學的各種認知偏誤，內心受到了很大的打擊，學習過程充滿著慌張的情緒和壓力。我將自己代入了每個行為偏誤的例子，一再被提醒：「你做的決策不是最好的決策。」 如果你在閱讀過程中也有同樣的感覺，不用過度緊張。了解自己的缺點是一件好事，那代表我們有機會好好思考如何應對它們。 本書的第一部份和第二部分指出各種認知偏誤和障礙，讓我們理解外部因素和身心狀況如何影響我們的投資；第三部分和第四部分提供了方法供我們參考，讓我們有機會避免投資上可能發生的認知偏誤。 除了試圖減少自己的不理性決策，我建議讀者也可以嘗試去找出市場上的集體不理性決策的狀況。在大部分的情況下，市場是有效率與理性的市場，股票的價格可以合理反映其內在價值。但少數情況下，單一股票甚至是整體市場，可能發生集體不理性的狀況。這種時候，也許就是你的獲利機會。 如果想要善用這本書的內容，一定要參考書中的內容，建立一套屬於自己的投資系統。正如作者所說：「我這本書其實濃縮成三句話就夠了：自動化！自動化！自動化！不管市場狀況如何，許多激動的情感元素都可以藉由嚴格遵守投資系統的規則來消除。」 我們往往高估自己的自制力，實際上不管你學過再多的知識，都還是很難避免心理偏誤。最有效的方法，就是建立一套自己理解且相信的投資系統，然後持之以恆地使用它。 《非理性效應》整理了投資心理學的最新研究，透過這本書，你可以更好地認識自己，從而發揮自己的最大價值。 相信每位讀者都能從這本書之中找到樂趣和精進自己的點子。 財報狗（台灣最大的基本面資訊平台與社群） 【推薦序四】不先了解自己，就無法財富增長 過去三十年來的大部分時間，我都是跟財務顧問和投資人一起工作。在這段期間，我見識過市場的暴漲暴跌、泡沫炒作和崩盤重挫；現在我堅定相信，投資行為的掌握才是成功與失敗的區別。我在華爾街跟一些最聰明的人一起工... 各界推薦／推薦序 非常理性推薦： Mr.Market市場先生／財經作家 王伯達／財經自媒體《王伯達觀點》 安納金／暢銷財經作家 陳志彥／副總裁的理財日誌版主 陳鳳馨／News98 財經起床號節目主持人 財報狗／台灣最大的基本面資訊平台與社群 雷浩斯／價值投資暢銷財經作家 愛瑞克／知識交流平台TMBA共同創辦人 蔡宇哲／哇賽！心理學總編輯 諾琳．畢曼／布林克基金公司執行長 （以首字筆畫排序） 這本著作是我近年來所閱讀的近百本投資理財書籍當中，最讓我眼睛為之一亮的一本！——安納金 本書是難得的佳作，是心理學與金融學的智慧結晶，我願意推薦給更多的人。——陳志彥 我們往往高估自己的自制力，實際上不管你學過再多的知識，都很難避免心理偏誤。《非理性效應》整理了投資心理學的最新研究，透過本書，你可以更好地認識自己，從而發揮自己最大的價值。相信每位讀者都能從這本書找到樂趣和精進自己投資決策的方式。——財報狗 很少有討論金融財務的專業書籍，既能提出質疑、刺激大家思考，又能讓人看得哈哈大笑，這本《非理性效應》就是這樣的著作。——諾琳．畢曼