阿華是一個上班族,平時的生活開銷和娛樂幾乎都習慣用信用卡解決,因此每個月領到薪水在繳完卡費後,剩下的部份存起來,做為未來養老退休基金。
有一天跟朋友談論時,偶而發覺投資理財比定存更好,但台灣有超過30家銀行,雖然選擇很多,但是商品不僅琳瑯滿目,管理起來卻很繁瑣,不僅不同的產品出問題時需要找不同的客服,對帳單也全部都分開來,手機更是會下載一堆APP,讓桌面變得非常凌亂,找起來也不容易。
一間銀行處理財富管理與信用卡最方便
阿華想說,如果把存款、理財、信用卡全部集中在同一間銀行,就可以減少很多問題,因為通常只要在銀行開立信託帳戶來理財,銀行都會派理財專員來提供服務,而理財專員其實可以幫忙處理許多事情,無論是存款、投資還是信用卡,都可以幫忙,因此若是全部集中在同一間,有任何問題就可以直接找理專,不用再到處聯絡不同的客服。
此外,現在銀行也都將資訊全部整合在網路銀行和手機上的行動銀行APP,因此當所有的金融服務都選用一家銀行時,就只需要記一組帳號密碼,或只要下載一個APP就可以全部搞定。最後,萬一有甚麼事情真的需要臨櫃處理,也只要跑一間分行即可搞定,不用特別請一整天假且四處奔走,只為去各間銀行辦事!唯一的缺點,就是產品選擇性就相對少很多,阿華也為此苦惱該怎麼辦才好。
華南Rich+富家卡通包消費與財富管理再享高回饋
後來阿華發現,華南銀行新推出的Rich+富家卡正是他想要的產品!華南銀行本身提供多元化的理財商品,Rich+富家卡在回饋方面更融入了理財,卡友都以小富家為起點,達成的條件後還可以進行「升等」,一般消費最高可享5%回饋!
其中,儲蓄點數是華南最新的回饋計畫,他就跟現金回饋一樣,只是要達成一些條件才可以兌現:
- 前月使用Rich+富家卡定期定額扣基金(不含貨幣型,含智能理財『好基智』)。
- 前月單筆申購基金(不含貨幣型,含智能理財『好基智』)
- 新申購華南代理壽險公司之人壽險(不含房貸壽險)、健康險或年金險,核保日於近三個月內且未有保單契約撤銷之情事(限首期,持卡人需為要保人;後續如有保險契約撤銷之情事,將扣回已折抵之儲蓄點數)。
- 近3個月(實際成功成交日)新申購外國債。
輕鬆變成大富家,每月回饋爽拿最高4%
阿華原本以為條件很難達成,但仔細研究後,發現其實真的很簡單,由於阿華本來就打算買基金和保險,因此他計劃:
- 使用Rich+富家卡來每月定期定額扣基金,這樣不僅可以每個月讓自己固定做投資理財,還能享有遞延付款的功能
- 購買一張6年期的年金險保單,與定存一樣是屬於穩定保本的投資,但利息卻比定存還要高
做完這兩項配置後,阿華其實就已經輕鬆達到每個月將儲蓄點數兌現的條件,因此也可以輕鬆保持大富家的資格。
而阿華這個月剛好有以下消費:
- 保費20,000元 (國內一般消費)
- 日常消費 5,000元 (國內一般消費)
- 海外網購 10,000元 (國外一般消費)
- 流感疫苗 1,000元 (指定通路消費)
- 基金定期定額 3,000元 (非一般消費)
因此身為大富家的他,可以拿到:
- 基本現金回饋 25,000*1%+10,000*2%=450元
- 儲蓄點數回饋 35,000*2%+1,000*1%=800元
總共可以拿到1,250元的回饋!
全民直升大富家,理財新戶再拿688元
即日起至2021/7/31前,只要申辦華南Rich+富家卡並核卡,可直升大富家等級,享國內外一般消費儲蓄點數2%回饋。
而阿華也從未在華南銀行做過理財,因此符合「核卡日前24個月未有理財交易且110年3月底未有理財餘額」的理財新戶條件,只要於核卡後60天內累積一般消費金額達3,000元,還能多拿儲蓄點數688點!
你也想和阿華一樣將存款、理財、信用卡整合在同一間銀行嗎?那不妨和他一樣使用華南Rich+富家卡,幫你花錢也賺錢一手包辦你的消費+理財!
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