故事經濟學：比數字更有感染力，驅動和改寫經濟事件的耳語、瘋傳、腦補、恐懼
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作者：羅伯．席勒 出版社：天下雜誌 出版日：1090930 ISBN：9789863985921 語言：中文繁體 裝訂方式：平裝 內容簡介 諾貝爾經濟學獎得主、行為金融學創始人、凱斯－席勒指數共創者 羅伯‧席勒迄今最重要的著作 開啟經濟學新領域，在訊息瘋傳、充滿不確定的時代，必懂的經濟新勢力！ 經濟行為是個複雜的結果，混雜了人性的多變和流行的故事， 看出數據忽略的動機要素，才能深入預測的核心、領先趨勢，更精準的判斷未來重大事件！ ◎巴菲特看壞的比特幣靠什麼爆紅？為什麼神祕的背景和與擺脫政府的概念會激起購買熱情？ ◎餐巾上的塗鴉竟能影響選舉結果，進而帶動世界各地的減稅風潮？ ◎科技股只漲不跌？房產可以保值？哪種故事最能引起共鳴，在組織、產業或客戶間傳播？ 席勒迄今最重要的著作，開啟經濟學新領域， 瘋傳的故事像病毒，左右決策的威力更勝數據！ 諾貝爾經濟學獎得主羅伯‧席勒兩度成功預測網路和房地產泡沫，他深信「人性」的情感起伏遠比股票更有影響力！研究病毒式故事，才能認清流行背後的真相，避開蓄意操縱和欺騙，大幅提高預測金融危機、經濟衰退，以及其他重大經濟事件的能力，減輕損失。 他將流行病學應用在經濟學研究，從豐富的資料找出藏在市場結構中變動劇烈的非理性因素，發現百年來的重大經濟事件都與當時主導輿論的流行敘事有密切關係。瘋傳的故事像病毒一樣快速擴散，左右選擇和決策：花錢或儲蓄、招聘或裁員、買入或賣出、如何投資、投入哪種工作，最終驅動了經濟和政治的進程。 簡化、易傳播的故事驅動力更強； 傳染率＞ 康復率，故事就會流傳不停 席勒研究故事與經濟二十多年，淬煉出7種故事瘋傳的要素，包括敘事流行可快可慢；事實不足以阻止錯誤的敘事；身分認同和愛國精神助長敘事傳播；不容易聽到的敘事仍有可能具有重大經濟意義；不斷複述以鞏固敘事。 他也分析百年來掌控世界經濟的9大敘事力量：測量恐慌和信心的經濟晴雨表、人工智慧取代勞工、房地產興衰、股市泡沫，以及工資和物價等。 一句口號就能帶風向，故事也有生命，一再突變後又重現。 了解敘事的威力，才能真正深入認識經濟運作的模式。 作者簡介 譯者介紹 目錄 推薦序 結合財務學和心理學的諾貝爾經濟學獎大師 楊應超 推薦序 故事如何傳播並推動重大經濟事件？ 馮勃翰 推薦序 投資理財決策不可忽略的關鍵要素 安納金 推薦序 培養獨立思考的能力，適用於金融市場和各領域的實用之作 王怡人 前 言 什麼是故事經濟學？ ◎Part 1 流行敘事影響大眾和政府的決策 第1章 為什麼比特幣會爆紅？ 第2章 借助跨領域合作更能理解經濟學 第3章 流行病學結合經濟敘事 第4章 為何有些敘事會像病毒一樣瘋傳？ 第5章 餐巾上的塗鴉如何改變財經政策？ 第6章 爆紅的經濟敘事如何影響經濟？ ◎Part 2 經濟敘事的基礎 第7章 如何辨識經濟敘事的因果關係？ 第8章 流行敘事瘋傳的7個特徵 ◎Part 3 百年來影響經濟最深遠的9種敘事 第9章 故事會不斷地重現與突變 第10章 恐慌vs. 信心 第11章 節儉vs. 炫耀性消費 第12章 金本位vs. 複本位制 第13章 機器將會取代勞工的敘事 第14章 自動化和人工智慧取代勞工的敘事 第15章 引發房地產漲跌和經濟衰退的敘事 第16章 引發股市崩盤的敘事 第17章 聯合抵制、牟取暴利和邪惡企業的敘事 第18章 工資物價盤旋上漲和邪惡工會的敘事 ◎Part 4 經濟敘事的未來發展 第19章 如何更精確研究經濟敘事？ 附 錄 將流行病學模型應用在經濟敘事 注 釋 自序／導讀 儘管「故事經濟學」對許多人來說仍是一個陌生的詞彙，然而，追本溯源它已有超過百年被驗證的歷史價值，經由席勒筆下將故事經濟學更加具體、完整的建構出自成一格的模式，透過此書，理論與實務兼備的交叉佐證，讓更多大眾得以了解它、並且運用在生活中的決策判斷，尤其是在投資理財方面更成為必要知識之一。 書中提到，知名經濟學家凱因斯在1919年預測，德國會為終結第一次世界大戰的《凡爾賽條約》所需背負沉重的賠償壓力而怨懟四起，與此同時也預警人類將面臨另一場戰爭。果不其然，引爆第二次世界大戰，導致6,200萬人罹難。凱因斯的警告雖以經濟學為基礎，但他所談的顯然不是傳統經濟學模型，他用「復仇」和「革命的絕望震動」這些語彙，含有豐富涵義的敘事，觸及人類活動的深層意義。 故事經濟學的影響力不僅止於政治、經濟、國際事務上，它廣泛地在人類社會當中扮演資訊傳遞與推波助瀾的角色，無論故事本身的真實性有多高，藉由口耳相傳、新聞媒體和無遠弗屆的網路社群媒體層層傳播擴散，影響人們的行為和決策：買入或賣出？該投資在哪些領域？投票給哪些候選人有助於經濟和股市？這些行為與經濟關係密不可分，如果不理解流行敘事的傳播，眼前經濟和市場的變化我們便無法完全了然於胸。 國際投資大師喬治．索羅斯（George Soros）在1978年出版的《金融煉金術》中強調，經濟和市場並不是像教科書所論述如此的理性且具有效率性，而是存在高度的不確定性與反射性，這會帶來泡沫和市場的崩潰。 索羅斯提出「反射理論」來解釋：金融市場中參與者的行為，包括了「認知功能」以及「參與功能」。在認知功能當中，具有思考能力的參與者試圖理解他所參與的市場環境；另一方面，參與者參與到他們所理解的市場環境，進行交易，就稱為參與功能。參與者所認知的市場環境是自變數；而在「參與函數」中，參與者的認知思維是自變數。兩個函數同時發揮作用，相互影響，一個函數的自變數是另一個函數的因變數，這樣將致使「不再產生確定的結果」。由於市場環境和認知思維兩者，均為因變數，所以，一個初始變化會同時引起市場環境和參與者思維的進一步變化，而這兩個相互參照的函數事實上是無法產生均衡點，而只能衍生一個無限變動的過程，索羅斯稱這種相互作用為「反射性」。我認為，故事經濟學在市場的反射性當中扮演了至關重要的角色，激發一個方向的驅動力量，經過推波助瀾，最後形成海嘯般的狂潮，導致崩盤，然後才又轉向，往另一個方向重新逐漸發展。 德國股神科斯托蘭尼說：「暴漲和崩盤是分不開的搭檔。」透過故事經濟學，我們得以從微觀當中去檢視市場的故事如何被傳遞、擴散到多大的程度和範圍，對照市場的價格來相互參照，據此獲得極佳的洞察力。或許，我們無法準確地預估每一次暴漲的盡頭，但我們都有機會在每一次的股市和經濟崩盤之前全身而退。 願善良、紀律、智慧與你我同在！ （本文作者著有暢銷書《一個投機者的告白實戰書》、《高手的養成》、《散戶的50道難題》） 推薦序四 培養獨立思考的能力，適用於金融市場和各領域的實用之作... 各界推薦／推薦序 各界熱烈推薦 楊應超｜科克蘭資本董事長，異康集團首席資深顧問 馮勃翰｜臺灣大學經濟學系副教授 安納金｜暢銷財經書作家 王怡人｜JC 趨勢財經觀點 《自然》、Project Syndicate、《富比士》《經濟學人》、《中央銀行雜誌》《華爾街日報》等 「故事能驅動情緒，而情緒驅動人的經濟決策」這樣的論點，已經在各種結合了心理學、行為經濟學、認知科學的文獻中得到驗證。不僅如此，各種文字探勘和數據分析的技數革新，也逐漸讓我們開始有辦法「量化」不同的故事是在何時傳播開來，又是何時起不再被人提起。追蹤「故事」的傳播會變得越來越容易，隨著資料收集和相關研究的累積，各種故事的流行在未來很可能可以做為協助預測經濟現象的新變數。──馮勃翰，臺灣大學經濟學系副教授 在現在這個網絡發達的時代，訊息不但傳播的快，而且假訊息也特別多，都會影響房市或股市的投資，這也是我們可以實際應用故事經濟學之處。讀者可以好好拜讀席勒的論點，保持獨立思考，避開投資風險，提早達到FIRE，財務自由！── 楊應超，科克蘭資本董事長，異康集團首席資深顧問 透過故事經濟學，我們得以從微觀當中去檢視市場的故事如何被傳遞、擴散到多大的程度和範圍，對照市場的價格來相互參照，據此獲得極佳的洞察力。或許，我們無法準確地預估每一次暴漲的盡頭，但我們都有機會在每一次的股市和經濟崩盤之前全身而退。── 安納金，暢銷財經書作家 以投資來說，金融的創新使得資本的流動速度變得更快，重大的價格走勢也有可能變得更為頻繁。但是影響行情走勢的最大因素還是每位參與者對市場的預期與情緒變化。本書內容所涉及之廣度與深度另人驚嘆，書中所述之理論與實務之結合，不僅適用於金融市場，而是通用於各領域之間，幫助讀者培養獨立思考的能力，以更多元的角度看待事物，才能更好的理解社會與經濟的運作模式。── 王怡人，JC趨勢財經觀點版主 故事經濟學是具說服性且易懂的闡述，它是特別令人信服的假設。──《自然》 相當挑釁……在如今這個沉迷於社會媒體的時代尤為及時，因為敘事（無論是真或假）只要幾次移動就能在全球傳播，不僅影響經濟活動，最終也會影響地緣政治力量的平衡。──《富比士》 在這本非常可讀和娛樂性豐富的書中，席勒探討具感染力、可能產生深遠經濟影響的敘事，例子非常多元，超出股市和房地產泡沫的範圍，觸及有關金本位的舊爭論和人工智慧的最新影響。本書含有大量寶貴的引述和例子，並追蹤一些關鍵詞如何像病毒那樣傳播和最終不再流行，開闢了經濟研究的新領域。──羅伯‧戈登（Robert J. Gordon），西北大學教授 席勒是世上最有獨創性的經濟學家之一，故事讓人們得以了解這不確定的世界，並且驅使經濟盛極又衰敗，備有這樣的認知，我們將深入了解經濟運作的模式。──馬丁‧沃夫（Martin Wolf）， 《金融時報》... 內容試閱 前言 什麼是故事經濟學？ 半個世紀前，19歲的我在密西根大學讀書時，歷史學教授李佛摩（Shaw Livermore）要求我們看艾倫（Frederick Lewis Allen）所寫的小書《昨天而已》（Only Yesterday）。這本書講述1929年股市崩盤之前的一段時間，以及1930年代大蕭條的開端，1931年出版時是暢銷書。看了這本書後，我認為它極其重要，因為它不但生動地描述了「咆哮的二十年代」（Roaring Twenties）的氣氛和投機狂潮，還闡明了大蕭條的原因，而大蕭條是史上衝擊世界經濟的最大危機。令我震驚的是，這段時期密集和感染力極強的敘事在某種程度上改變了時代精神。例如艾倫就寫下了有關美股見頂前夕，1929年敘事傳播的目擊者報告： 人們在餐桌上聽到許多突然發大財的神奇故事：一名年輕的銀行業人士把他為數不多的資本全部投入尼羅河公司（Niles-Bement-Pond），如今已坐擁足夠餘生舒服生活的財富；一名寡婦用她從肯尼科特公司（Kennecott）贏來的錢買了一幢很大的鄉間別墅。成千上萬人投機並發財，對替他們賺到錢的公司的性質一無所知，例如有些人買進Seaboard Air Line公司的股票，以為這是一家航空公司（這是一家鐵路公司，之所以有這樣的名字，是因為air line在19世紀是指兩點之間的最短路徑）。 這些故事聽起來有點異想天開，但因為人們頻繁地一再講述，它們變得很難忽視。致富不可能那麼容易，1920年代最聰明的人必然意識到這一點。不過，對立的敘事雖然會指出快速致富計畫的愚蠢之處，但顯然沒有很強的感染力。 我讀了艾倫的書之後，覺得股市和經濟的軌跡，以及大蕭條的展開，一定與那個時期的故事、誤解和廣泛敘事有關。但經濟學界從未認真看待艾倫的書，敘事感染（narrative contagion）的概念也從不曾進入經濟數學模型。這種感染正是故事經濟學（narrative economics，也作敘事經濟學）的核心。。 用今天的說法，我們會說那些並非金融專家的人投資發大財的故事「像病毒一樣瘋狂傳播」（went viral）。它們就像流行病那樣，經由口耳相傳、晚宴和其他聚會在人與人之間傳播，並借助電話、廣播、報紙和書籍的作用廣為流傳。ProQuest新聞與報紙（proquest.com）提供遠至1700年代的報紙文章和廣告的線上搜尋服務，其資料顯示「go viral」這個詞組（以及不同時態的going viral、went viral和gone viral）約在2009年才首次在報紙上流行起來，通常與網際網路的故事有關。與此相關的術語「病毒式行銷」（viral marketing）的歷史則稍久一點，可追溯至1991年，最初是印度那格浦爾（Nagpur）一家小公司的名字。一如ProQuest搜尋結果顯示，「go viral」（像病毒一樣瘋傳）一詞本身也已經爆紅瘋傳。Google Ngrams容許用戶搜尋遠至1500年代的書籍中的單詞和詞組，結果呈現的「go viral」傳播軌跡與ProQuest搜尋結果相似。自2009年以來，與going viral同義的trending now（流行趨勢）一詞也爆紅。網站上顯示的有關瀏覽量或點讚數的顯著統計資料，對這些流行現象產生了推波助瀾的作用。「Going viral」和「trending now」都是傳染曲線（infectives curve）上升部分的現象，代表趨勢愈來愈強。至於遺...