泛蠢:偵測99%聰明人都會遇到的思考盲區,哥倫比亞商學院的高效決斷訓練
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作者:麥可.莫布新 出版社:八旗文化 出版日:1110831 ISBN:9786267129753 語言:中文繁體 裝訂方式:平裝 內容簡介 蠢是常態,聰明人也不例外 別把該慢想的事,丟給快思負責 精明如你,為何總是做出令你扼腕的選擇? 貝佐斯、魔球經理人比利.比恩也肯定的決策心法 拒當盤子,就要擺脫思維慣性! 沒有人一早醒來就想著,「今天我要做出壞決定」。 然而我們都會做出壞決定,尤其聰明的人,往往會做出愚蠢的壞決定。 從金融危機到高知識分子遭遇詐騙,我們經常看到訓練有素的專家, 在毫無惡意的情況,卻犯下後果慘重的錯誤。 ▶ 本書揭露「蠢」的一切根源——人類最常忽略的8個思考盲區 ◀ 讓你做好心智準備、認知到錯誤、改善心智工具,選出最佳解答! 如果不能擺脫思維慣性,極容易掉入大腦先天的「決策陷阱」。大至決定是否要併購一家公司,小至應該為紀念日挑選哪一瓶紅酒,我們交由大腦扛起了理性的重責大任,最後卻和膝反射無異,究竟是哪個環節不夠周全? 本書取材自商業、運動、科學,以及日常生活中的鮮活故事,勾勒出降低犯錯可能的方法,包括「準備」面對常見的心智陷阱,「認知」情境中的錯誤,以及「運用」正確的心智工具來形塑更好的決策。讓讀者做對決策,穩健投資、職場長勝! ▶ 下決定前必先掌握策略 ◀ 本書作者莫布新利用自己在投資產業的經驗,加上心理學、科學上的知識,分析個案決定「錯誤」的關鍵,點出思維慣性的缺陷,教大家避免「犯蠢」的三個步驟—— 【STEP 1】做好心智準備:認識錯誤案例,檢討其原因。 【STEP 2】認知情境問題:找出「錯誤」的關鍵,了解到犯錯的風險程度及可能性。 【STEP 3】建造心智工具:因應生活情境建立技能,減少潛在錯誤的可能。 ▶ 搞清楚「蠢」從何而來? ◀ 我們的大腦如《快思慢想》一書所言,會運用不同系統思考。麥可.莫布新試著反問讀者,從直覺(快思)轉入到邏輯思考(慢想)後,你會如何思考問題?如何行動?還有你可能不知道運氣會在這一系列過程中,扮演什麼樣的角色?有利的結果是否能代表思維過程正確?理解以上問題,你才會知道自己「蠢」在哪裡。 蠢沒有錯,蠢在你以為自己不會錯。不想「聰明反被聰明誤」,你應該試著理解自己的思考盲區,決策前「再想一下」,讓哥倫比亞商學院的「年度傑出教授」麥可.莫布新,透過本書教你如何做高效決斷的訓練。 作者簡介 作者介紹 麥可.莫布新(Michael J. Mauboussin) 摩根史坦利旗下協成環球團隊首席研究顧問、聖塔菲研究院董事會名譽主席,於哥倫比亞商學院兼任教授近30年。曾任藍山資本(BlueMountain Capital)研究主管、瑞士信貸(Credit Suisse)全球金融戰略主管。 莫布新的工作主要是協助客戶端進行投資配置與投資估值、競爭戰略分析和擔任決策顧問等項目,分析領域橫跨金融、競爭策略、心理學,以及複雜系統理論。曾多次入選機構投資者團隊和華爾街日報明星人物;並曾受美國《商業週刊》評比為「年度傑出教授」,同年僅七位教授獲選。 著有《解讀市場預期》、《長勝》、《魔球投資學》等書。 譯者簡介 胡瑋珊 中興大學經濟學系畢業,曾任英商路透社財經新聞編譯、記者,目前為專業口筆譯人員。譯作四度榮獲經濟部金書獎殊榮。譯作散見財經、企管、科技、勵志等各領域。 譯者介紹 目錄 前 言 聰明反被聰明誤 第一章【思考盲區1】外在觀點——你只想到你自己 多數人在許多時候都過於樂觀。社會心理學家區分出以下三種會導致人們接受內部觀點的假象:優越感的假象、樂觀的假象、控制的假象 第二章【思考盲區2】開放選項——我們的頭腦怎麼了,讓我們聚焦於過於狹隘的焦點 未能充分考量選項或可能性,可能導致嚴重後果,從醫療診斷失誤,乃至於對某個金融模型過度信任都是 第三章【思考盲區3】專家限制——演算法比較可靠嗎? 第一個錯誤的決策制訂:利用專家,而不是數學模型。第二個決策錯誤:依靠專家的智慧,而不是群眾。 第四章【思考盲區4】情境知覺——手風琴音樂如何提升勃根地葡萄酒的銷售量 研究人員將法國和德國的葡萄酒緊密陳列,並附上小小的國旗以作識別。當播放法國音樂時,法國葡萄酒的銷售量佔77%。而當播放德國音樂時,當時有73%的消費者選擇德國葡萄酒。 第五章【思考盲區5】數大即不同——蜜蜂如何不靠房地產仲介就找到最好的蜂窩建地 如果你想了解螞蟻群落,不要請教一隻螞蟻,牠不知道究竟是怎麼一回事。群落才是你該研究的重點。 第六章【思考盲區6】處境證據——外包「夢幻客機」如何成為波音公司的噩夢 在尚未充分了解策略成功或失敗的條件之下,便欣然採納。外包並非在各種情況下都是有利的。 第七章【思考盲區7】臨界點——請注意「最後一根稻草」 在2000 年12 月,奧雅納的工程師招募在橋上行走的志願者,以確定在哪一種程度下會產生不安全的搖擺。他們的測試顯示,可以容許156人走在橋上,而幾乎沒有影響。但是,只要多增加10 人,就會造成振幅的巨大變化。 第八章【思考盲區8】技能與運氣有別 —— 為什麼投資者經常買高賣低 成功=一些天賦+運氣/大成功=一些天賦+很多運氣 結 論 是該「再想一想」了——如何能夠立即改變你的決策模式 自序/導讀 .認知。一旦你知道錯誤的類別,第二個步驟便是認知情境中的問題,或稱為情境知覺。你在此的目標是:認知你所面臨的問題種類、你可能犯錯的風險,以及你需要何種工具以便做出明智選擇。發生錯誤的原因通常起源於一種失調:在你所面對的複雜事實及你用來對應複雜事實的簡化心智習慣,兩者之間的失調。挑戰在於,如何在表面上看來似乎相異的領域之間,創造心智上的連結。你將明瞭,多元領域的方法能夠在制訂決策時,激盪出偉大洞見。 .運用。最後也是最重要的步驟是,減少你可能的潛在錯誤。就如同運動員為了準備一項競賽而開發其整體技能,本書的目標是建造或改善一套心智工具,以因應生活實相。 順帶一提的是,我自己對於這些認知錯誤並沒有免疫力,而且仍然會犯本書中我所描述的每一個錯誤。我個人的目標是,當試圖做決策時,能夠認知到自己正踏入危險區域,然後放慢腳步。關鍵在於,如何在適當的時機尋找到適切的觀點。 和其他許多教授金融學的老師一樣,我也會跟學生進行實驗,說明聰明人做決策時是如何掉入陷阱。在一項實驗中,我在全班面前拿出一個裝了硬幣的玻璃罐,要求每個人各自出價投標全部銅板的價值。大多數學生的出價都比實際價值低,不過還是有些人出價遠高過銅板的價值。最高的投標者贏得這場拍賣,但其代價則是,支付金額超出實際幣值。這就是所謂「贏家的詛咒」。這個觀念對企業併購非常重要,因為企業爭相出價、併購一家目標公司時,出價最高者往往多付出太多錢。這項實驗讓學生(特別是獲勝的學生)獲得第一手的寶貴經驗。 為了讓實驗更有趣,老師通常會把實驗設計成競賽,表現最佳者可以獲獎。我曾經參加過哈佛大學主辦,一場為期兩天的「投資決策及行為金融學」研討會,其中有幾次這樣的競賽。之前的閱讀與教學經驗早已讓我對這些實驗相當熟悉。然而,第一次參與實驗時,我的表現實在平平,比平均水準還低。不過,後來我研究了其中的原理,練習認清問題,並且學習適當解決問題的技巧。 第一項實驗是測試「過度自信」。哈佛大學政治學教授,同時也是橋牌冠軍的查克豪瑟(Richard Zeckhauser)發給參加者一張列有十個不常見的問題,例如:亞洲象的懷孕期有多長,然後要求一個最接近正確答案的預測值,以及一個正確答案落在 90% 信賴區間的高低預估值。比方說,我可能會推估大象的懷孕期應該比人類長,然後猜測 15 個月。而我也有九成的把握,正確答案會落在 12 到 18 個月當中。如果我的能力與我的信心相符,那麼我會預期十次中有九次,正確答案應該會落在那個區段。不過,事實上大多數人只有 40% 到 60% 的時候正確,而這反映了人們的過度自信。即使我並不曉得那十個問題的答案,但是我有預感自己可能會在哪些地方出錯,於是便調整了最初的預估。最後我贏了那場競賽,得到一本書。 第二項實驗則展現了理性思考可能出現的失靈情形。實驗中,全球頂尖行為經濟學家理查.塞勒(Richard Thaler)要我們寫下從 0 到 100 中的任一整數,最接近全體平均猜測值三分之二的人就獲勝。在一個純粹理性的世界中,所有參加者會冷靜地進行層層推論,最後得出這項實驗最合乎邏輯的解答,也就是 0。不過,這項遊戲的真正挑戰包括必須考慮其他參加者的行為。你可能選了 0 而獲勝,可是如果任何人選擇了一個大於 0 的數目,你就無緣得獎。順帶一提,最後獲勝的答案,通常都介於 11 和 13 之間。我也贏了那場競賽,而且得到一件 T 恤。 塞勒把獎品丟給我的時候,嘴裡一邊發牢騷:「你不該得獎,因為你早就知道是... 各界推薦/推薦序 ▶ 各界推崇 ◀ ★美國《商業週刊》年度傑出教授、摩根史坦利戰略首席顧問的思維判斷必讀經典 ★亞馬遜創辦人貝佐斯強力推薦——訓練自己做出更有效、更強大的決策 ★魔球經理人比利.比恩:「我絕不希望我的對手看過這本書!」 ★美國《商業週刊》、《時代》雜誌、《富比士》雜誌、《紐約客》、《Fast Company》、《Strategy+Business》等各大媒體爭相報導