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你想提早退休嗎?你想買房嗎?你想準備以後的教育基金?你想讓資產穩健增加,擁有被動收入嗎?從單身到家庭、從年輕到生命最後一刻,財務管理可說是一生必修課。然而,人生無法重來,財務決策也是。這是一件重要的事情,每個決策影響我們未來的發展,但學校教育從未教過我們。因為工作忙碌、不熟悉,許多人會把掌控權全都交給理專,但究竟有多少人真的如期達成自己的理財目標?假如現在有門課,可以讓我們把主動權抓回自己手上,擁有針對不同年齡的財務健檢標準,建立長期的投資思維,讓你自己也能為自己、幫家人佈局穩定財務。這樣的能力,是不是你想要的?這堂課,我會將我的經驗、專業,全部分享給你,讓你當自己的財務顧問,重新掌握人生主控權。好的財務管理是什麼?你可能會想:不就是變更有錢嗎?多賺錢當然好,但賺錢真的不是個人財務管理的目的,重點往往不是比較「誰更有錢」,而是能夠妥善用錢解決人生大大小小的事件、完成目標。而這堂課將從4個要點幫你達成理想個人財務規劃:我是PG,曾任刑事警察、派出所所長,2016年開始經營粉專「PG財經筆記」,2019年出版暢銷書「我畢業五年,用ETF賺到400萬」。現在我是一名專職投資顧問,截至2022年管理資產達2億元台幣,協助超過500位客戶設定財務計畫。一路走來,我幫自己規劃,也幫別人規劃,我非常理解大家迫切想賺錢的心情。但是,過程中我發現,9成客戶通同缺少的關鍵,就是「財務規劃」!而大多數人最應該瞭解的,是怎麼規避風險、不吃大虧,讓辛苦錢穩定成長。因此我濃縮自身經驗和經手過的實際案例,打磨出這堂財務管理課,盼作領路人,讓你在理財之路能夠不踩地雷、一路順暢。這堂課的特色是:工具明確:課程提供設計好的Excel財務報表工具,讓你輕鬆將財務目標變成具體數字,健檢財務狀況。作業設計讓你用輕鬆的方式制定財務目標,甚至你可以跟另一半一起進行,促進彼此之間的感情。投資管理:從學術研究報告帶你建構系統知識,結合理財規劃讓你具備實戰觀念,讓知識不再只是知識,讓你透過讓市場變換不再帶給你焦慮,而是多元選擇的可能。案例豐富:濃縮500個客戶案例經驗,分享實際幫自己以及客戶規劃的買房、退休案例,教你為自己客製化財務規劃。購課即贈PG精選投資理財資源,內容包含投資書單常用金融產品購買管道基金股票數據查詢網站怎麼做個人財務管理?財務規劃可以怎麼依照年紀調整?這些都是我常接到的客戶問題,而也常見客戶因無心的錯誤財務安排,浪費了好幾年、少累積數百萬零理財經驗沒關係,建議大家現在開始系統建立知識,盤點收入支出、資產負債,進行財務規劃。資產成長停滯沒關係,建議大家重新檢視財務目標,用適合的金融工具調配符合可承擔風險的資產配置。課程規劃第一章:家庭理財規劃財務規劃就像一段旅程,目標模糊很容易迷失方向。第一章像是GoogleMap地圖,我們手把手帶你設定財務目標,明確知道終點在哪裡,幾點會到。第二章:財務報表大多數人面對投資虧損,之所以常在結果發生才發現無法承擔,就是因為沒有設定好目標便開始投入。第二章從認識財務報表開始,帶你為自己盤點財務,釐清財務狀況的健康度和自由度,你可以確認自己有沒有踩到常見的地雷、確認自己的財務是「亮紅燈」還是「亮綠燈」。假如你年輕單身,剛開始規劃個人財務,這兩章將有效幫助你踏出第一步。假如你已中年成家,這裡將快速幫你完成財務健康檢測、執行資產增值計劃。第三章:財務管理工具這章節將從投資管理的五大要素:風險、成本、時間、行為、報酬,帶你避開常見投資誤區,學會挑選適合自己的投資工具。學會這章節,你會擁有正確的投資思維體系在我500位的客戶中,平均資產長期獲得年化報酬5-9%的增長潛力。第四章:房產規劃與投資買房直接影響我們未來幾十年的財務安排,怎麼思考:要不要買房?什麼時候買房?怎麼聰明買房?本章節將一一帶你剖析。第五章:退休管理實戰:如何從容開始第二人生?退休規劃常見錯誤是「開始太晚」、「投入太少」、「理財方式太保守」。這章節從帶你了解:了解退休金來源固定年報酬率規劃的缺陷為什麼「4%」法則是危險的?退休規劃如何考量通膨?濃縮我的500位個案,整理常見類型和大家分析,帶你做出自己的退休藍圖,也會提供工具帶大家診斷自己能領多少退休金。你將有機會比別人提早五年退休,每月多領3-4萬的退休金。2016年起經營FB粉專「PG財經筆記」粉絲數超過6.7萬,同時經營同名部落格2019出版《我畢業五年,用ETF賺到400萬》,暢銷37刷事蹟報導:2020博客來暢銷排行榜投資理財TOP1,總榜TOP52022管理資產達2億台幣,看完整客戶見證問題回答頻率:一週一次批改作業頻率:一週一次作業設計與批改方式:利用各章節提供的工具或檔案,完成財務規盤點和退休規劃